Վրաստանի Ազգային բանկը տուգանել է արտասահմանցիների շրջանում հայտնի Credo Bank-ին

Վրաստանի Ազգային բանկը 60,000 լարիով (մոտավորապես 22,000 դոլար) տուգանել է արտասահմանցիների շրջանում հայտնի Credo Bank բանկին՝ ֆինանսական մոնիթորինգի պահանջները խախտելու համար: Այս մասին ասվում է կարգավորող մարմնի կողմից այսօր հրապարակված որոշման մեջ:

Հաղորդագրության համաձայն՝ ստուգման ընթացքում բանկը երկու անգամ սխալ տեղեկատվություն կամ փաստաթղթեր է տրամադրել: Ավելին, վեց հաճախորդների դեպքում գործարար հարաբերությունների և գործարքների ու միջոցների ծագման պատշաճ մոնիթորինգը չի հետաքննվել: Երկու այլ դեպքերում բանկը չի թարմացրել հաճախորդների տվյալները՝ ըստ ռիսկի մակարդակի, իսկ մեկ հաճախորդի դեպքում՝ չի դասակարգել ռիսկը՝ հիմնվելով ներքին ընթացակարգերի վրա: Առանձին, կարգավորող մարմինը գրանցել է իրավական պահանջների խախտում քաղաքականապես ազդեցիկ անձի հետ գործ ունենալիս:

Բանկից բացի, Ազգային բանկը տուգանել է նաև վեց արժույթի փոխանակման կետերի: Նրանց համար տուգանքների ընդհանուր գումարը կազմել է ավելի քան 265,000 լարի (մոտավորապես 100,000 դոլար): Խախտումները վերաբերում են, մասնավորապես, հաճախորդներին նույնականացնելուց առանց ծառայություններ մատուցելուն, միջոցների ծագումը չստուգելուն, գործարքների մասին չհայտարարագրելուն և փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին օրենքին չհամապատասխանելուն:

Ամենամեծ տուգանքը՝ 145,000 լարի (53,600 դոլար), կիրառվել է Cash Point փոխանակման կետի վրա: Կարգավորող մարմնի տվյալներով՝ այս գումարից 127,000 լարին կապված է եղել հաճախորդներին առանց նրանց ինքնությունը հաստատելու կամ ստուգելու սպասարկելու 127 դեպքի հետ: Տուգանվել են նաև Exinvesti-ն, Grand Moneta Georgia-ն և մի քանի անհատ ձեռնարկատերեր։

Credo-ն համարվում է Վրաստանի ամենաօտարերկրացիներին բարյացակամ բանկերից մեկը: Ուկրաինայում պատերազմի սկսվելուց հետո, երբ արևմտյան երկրները խստացրին Ռուսաստանի քաղաքացիների և ընկերությունների համար բանկային ծառայությունների սահմանափակումները, շատ ռուսներ առանց էական խոչընդոտների հաշիվներ բացեցին և բանկային քարտեր ստացան այնտեղ:

Բանկը նաև ժողովրդականություն էր վայելում օտարերկրացիների շրջանում՝ միջազգային դրամական փոխանցումների միջոցով ստացված արտարժույթը առանց լրացուցիչ վճարների կանխիկացնելու հնարավորության շնորհիվ:

---

---